Services financiers - Patrice Sergerie
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Produits & concepts financiers
https://gfsinc.ca/en/financial-products-concepts/

Produits & concepts financiers

Assurance vie de base

Protégez la famille ou un associé, ou garantissez le remboursement d’un emprunt hypothécaire.

Assurance soins de longue durée

Protection contre le risque de vie trop longue.

CPG successoral

Comment maximiser le rendement sur un investissement que vous ne dépenserez jamais de votre vivant. Vous créez un levier successoral important.

Dons de charité

En utilisant une assurance–vie ou une rente de retraite. Avantage fiscal important pour vous et votre succession.

Assurance-vie et placement

Combinaison assurance-vie et placement (CPG, obligation, indice boursier, fonds de placement internationaux), dont le rendement est à l'abri de l'impôt autant du vivant de l'assuré qu'à son décès.

Assurance-vie et fonds

Combinaison assurance-vie et fonds d'investissement ou indice boursier pour la retraite libres d’impôt.

Invalidité

Protection contre l’invalidité – revenu non imposable

Maladies graves

Protection contre les maladies graves (cancer, maladies du coeur, AVC, alzheimer, etc) – capital non imposable.

Création de richesse

Création de richesse dans une assurance–vie spécialisée donnant accès à un portefeuille international. Le tout à l'abri de l'impôt autant du vivant qu'au décès. Possibilité de retirer jusqu'à 90% du placement à l'abri de l'impôt pour votre retraite.

33-55 ans

Si vos parents sont en vie, il existe des moyens de verser les cotisations maximales à vos REER et de vous assurer de rendements d’environ 10 % sans aucun risque.

65 ans et +

Obligation viagère qui verse des revenus mensuels garantis à vie et qui dégage un rendement annuel avant impôt équivalant entre 6 et 8 %. Le capital retourne à 100 % à la succession.

Fonds distincts

Fonds de placement dont une partie du capital est garantie autant du vivant qu’au décès, nonobstant le rendement annuel..

REER, FERR, CELI

Rente viagère traditionnelle

Protection contre le risque de longévité. Revenus mensuels garantis à vie

Assurance collective

et régimes de retraite collectifs.

RVER

Régime volontaire d’épargne retraite pour les PME.